Conseiller en gestion de patrimoine

Voir plus loin,
investir mieux.

J'accompagne particuliers, familles et dirigeants d'entreprise dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine. Mon approche repose sur une conviction simple : comprendre avant d'investir, conseiller avant d'agir.

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ORIAS N° 26006070 · Mathias Rodriguez
Pédagogie financière● Placements● Immobilier● Fiscalité● Transmission● Pédagogie financière● Placements● Immobilier● Fiscalité● Transmission●
Pour qui

Un accompagnement pensé pour vous

Particuliers & familles

Que vous démarriez votre épargne ou pensiez déjà à ce que vous laisserez à vos enfants, la même méthode s'applique : comprendre, structurer, transmettre.

Futurs propriétaires

Résidence principale ou investissement locatif : je vous aide à structurer votre projet immobilier à chaque étape, du financement à la fiscalité.

Dirigeants & chefs d'entreprise

La gestion de votre trésorerie professionnelle et de votre patrimoine personnel répond aux mêmes exigences : optimiser, protéger et anticiper.

Nos partenaires
Ce que je peux faire pour vous

Les leviers de votre stratégie patrimoniale

Cinq leviers, actionnés ensemble ou séparément selon votre situation et vos priorités du moment.

Prendre les bonnes décisions financières

Dans un monde instable et saturé d'informations contradictoires, il devient difficile d'agir seul. Je vous aide à prendre du recul, clarifier vos choix et passer à l'action en toute sérénité.

Donner un cap à votre épargne

Sans objectif clair, l'épargne s'accumule sans direction. Ensemble, nous définissons une trajectoire précise — projet, retraite, transmission — et un plan d'action pour l'atteindre.

Ne pas subir sa fiscalité

Il existe de nombreuses solutions pour réduire votre fiscalité tout en optimisant votre rémunération, en développant votre patrimoine ou en orientant vos impôts vers des causes qui vous tiennent à cœur.

Transmettre son patrimoine

Par pudeur ou par manque d'information, la transmission est souvent négligée. Pourtant, bien anticipée, elle permet de réduire jusqu'à 60 % des droits de succession et d'éviter les conflits familiaux.

Dynamiser vos placements

Immobilier, produits financiers, supports monétaires ou obligataires : je construis avec vous une allocation diversifiée, alliant performance et maîtrise du risque.

Mathias Rodriguez
IndépendantConseil sans lien de
distribution exclusif
Mon approche

Comprendre avant de conseiller.

Face à la complexité des solutions et au manque de pédagogie qui caractérise encore trop souvent le secteur, il est difficile de savoir quelles décisions prendre pour construire son patrimoine. Fort d'une expérience en finance d'entreprise, j'ai fait un constat simple : la gestion de patrimoine reste trop souvent perçue comme réservée à une clientèle privilégiée.

Je suis convaincu que chacun doit pouvoir bénéficier d'un accompagnement clair, personnalisé et accessible. C'est pourquoi je ne facture aucun honoraire de conseil : en tant que conseiller non exclusif, je vous accompagne, en toute transparence, dans l'analyse de votre situation et la recherche des solutions les plus adaptées à vos besoins.

« Voir plus loin, investir mieux. »

Découvrez la présentation de Filianse, le programme d'accompagnement que je mets à votre disposition.

Ma méthode

Une approche différente, humaine et sur-mesure

Transparence et architecture ouverte

Aucune exclusivité ni pression commerciale. Mes conseils sont exclusivement dictés par vos intérêts. Je sélectionne les meilleurs partenaires pour vous, sans conflit d'intérêts, grâce à une architecture ouverte.

Une expertise à 360 degrés

En fonction de votre profil et de vos objectifs, j'allie la rigueur de la finance traditionnelle et l'agilité de la finance décentralisée pour construire des stratégies personnalisées et un patrimoine diversifié.

Une approche Gestion Par Objectifs (GPO)

Avec ma méthode « Gestion Par Objectifs », je clarifie vos projets, j'analyse vos ressources et je construis avec vous un plan d'action personnalisé — même si vous débutez.

Comment ça se passe

Quatre étapes, un accompagnement dans le temps

01

Rendez-vous découverte

Un premier échange, sans engagement, pour comprendre votre situation et vos objectifs.

02

Diagnostic patrimonial

Analyse complète de votre situation actuelle : épargne, immobilier, fiscalité, protection.

03

Stratégie sur-mesure

Des recommandations claires et hiérarchisées, expliquées pour que vous décidiez en confiance.

04

Suivi dans le temps

Votre situation évolue, votre stratégie aussi. Un point régulier pour ajuster le cap.

Ce qui me guide

Mes valeurs

Transparence

Une transparence totale dans nos échanges, avec des informations claires et complètes à chaque étape.

Engagement

Vos besoins au cœur de mon engagement : un service personnalisé et un accompagnement à chaque étape.

Partage

Au-delà de l'investissement, je partage des conseils éclairés pour vous aider à atteindre vos objectifs.

Simplicité

Je vous accompagne pour simplifier la gestion de votre patrimoine, sans jargon inutile.

Parlons de votre projet

Un premier échange, sans engagement.

15 minutes suffisent pour savoir si je peux vous être utile. Le reste, on le construit ensemble.

Réserver un appel
07 66 03 30 91
contact@optimeo-conseils.com
@mathias_rodriguez_cgp
Mathias Rodriguez
Vos questions

Questions fréquentes

Une fois le plan stratégique correspondant à vos objectifs défini, ma rémunération prend la forme de commissions versées par mes partenaires (compagnies d'assurance, sociétés de gestion, etc.) — je ne facture aucun honoraire de conseil.

Je travaille en architecture ouverte, ce qui me permet de sélectionner librement les meilleures solutions pour chaque client. En fonction de vos besoins et de vos objectifs, nous choisissons ensemble la modalité la plus adaptée.

Cela signifie que je ne suis lié à aucun établissement financier de manière exclusive. Je peux ainsi sélectionner, parmi l'ensemble des solutions du marché, celles qui correspondent réellement à vos objectifs — sans conflit d'intérêts ni pression commerciale.

Mon accompagnement se déroule en 4 étapes claires, avec un suivi personnalisé chaque année pour ajuster vos objectifs à vos évolutions.

1. Définir vos objectifs — 1h — Un premier échange pour comprendre vos projets et priorités.

2. Identifier vos ressources — 1h15 — Diagnostic de vos finances et premières recommandations pédagogiques.

3. Construire une stratégie sur-mesure — 1h30 — Un plan d'action précis avec des solutions adaptées à vos besoins.

4. Mise en œuvre et suivi annuel — 1h/an minimum — Suivi et ajustement réguliers de votre stratégie pour s'adapter aux évolutions de votre vie.

Les trois premières phases se déroulent généralement sur 4 à 6 semaines, selon vos disponibilités et votre rythme de décision.

Oui. J'accompagne aussi bien de jeunes actifs qui commencent à investir dès 100 €/mois que des ménages ayant construit une vie de famille et poursuivant des objectifs patrimoniaux plus larges.

Oui. J'accompagne des clients partout en France, en visioconférence comme en présentiel selon vos préférences.